Recientemente, nuestra empresa se convirtió en el blanco de un fraude. Afortunadamente, el estafador en cuestión no era Charles Ponzi y, tras detectar algunas señales reveladoras, logramos evitar entregar el dinero que tanto nos costó ganar al supuesto delincuente.
Nuestras sospechas se confirmaron cuando nos contactó la policía de Victoria, que nos informó que habían detenido a un individuo que había logrado engañar a nuestros no tan afortunados compañeros propietarios de pequeñas empresas en el área del sureste de Melbourne y que estaban investigando una serie de transacciones realizadas con tarjetas de crédito robadas. Las empresas atacadas eran principalmente floristas en el área de Melbourne que ofrecen la opción de insertar dinero en efectivo en una caja de regalo. Hasta donde sabemos, éramos los únicos 🎈 🎯.
El "Modus Operandi"
El estafador pidió nuestra caja sorpresa Money Tree y luego se comunicó con nosotros para contarnos una historia que le ayudaría a generar confianza: sus viajes desde Sydney para sorprender a su sobrino. Durante la conversación, los estafadores pidieron depositar $2000 en la caja sorpresa, pero a diferencia de la mayoría de los clientes que transfieren los fondos para evitar el GST y las tarifas de transición, él insistió en pagar con tarjeta de crédito. Al principio, esto nos pareció sospechoso, pero le informamos que aceptaríamos $2000 más el GST y las tarifas comerciales. Aceptó de inmediato. Se encendió una señal de alerta, ya que a veces perdemos clientes por una tarifa de envío al suburbio más cercano, pero este individuo estaba dispuesto a pagar $$$ en tarifas. Afirmó que no tenía banca por Internet en una era en la que cada segundo mensajero es un autoproclamado Lobo de las Criptomonedas y casi cualquier cosa se puede comprar con un toque de un teléfono inteligente o reloj. En este punto, empezamos a sospechar aún más y decidimos probar, de manera sutil, qué tan bien conocía a su sobrino y qué tan buena era su memoria. Le pedimos al "generoso tío" que nos aclarara el mensaje personalizado que había escrito al pedir la caja sorpresa del árbol del dinero para su sobrino, y se trabó en su respuesta y empezó a dar vueltas por las ramas. Luego fuimos más allá y le pedimos que confirmara la ortografía del nombre de su sobrino, que parecía ser poco común, ¡y el estafador no pudo hacerlo! En ese momento, las campanas ⏰⏰⏰ ya estaban sonando y decidimos cancelar el pedido y reembolsar el dinero a la 💳 desde la que se realizó el pago. Le pedimos a este sospechoso personaje que nos llamara antes de hacerlo.
La llamada
Durante la llamada, le pedimos al supuesto delincuente que nos proporcionara una copia de su licencia de conducir para procesar el reembolso y, aparentemente, la dejó en Nueva Gales del Sur, desde donde condujo más de 800 km. Pensamos que la historia sobre Nueva Gales del Sur, etc., estaba empezando a desmoronarse, ya que la mayoría de los conductores o viajeros aéreos tendrían un documento de identidad a mano.
El estafador tuvo la tenacidad de obligarnos a que le transfiriéramos el reembolso o le entregáramos el dinero en efectivo de todos modos, ya que tardaría demasiado en recibir un reembolso de su banco si cancelábamos la transacción con tarjeta de crédito y necesitaba urgentemente hacerle un regalo a su sobrino desconocido y aparentemente usó sus últimos $2000 para hacerlo en esta transacción. Después de avisarle al supuesto delincuente que procesaríamos el reembolso a la cuenta 💳 utilizada para realizar el pedido, no hemos vuelto a saber nada de él.
Según la policía, muchas pequeñas empresas deseosas de realizar una venta cayeron en las redes de este personaje de lengua plateada y hay una serie de pequeñas empresas víctimas en todo el sureste de Melbourne que han sido estafadas por miles de dólares.
Para evitar que su empresa sea víctima de fraudes como este, consulte los enlaces útiles que encontramos después de investigar este problema de NAB , VISA y Xero . Su vigilancia es su mejor defensa contra los imitadores de Gregor MacGregor que intentan venderle terrenos en Poyais o quedarse con su dinero honesto.